পড়ার সময়:9 মিনিট |দ্বারা:ইউপসেনি দল

1. I. যে ইমেলটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট পরিবর্তন করেছে৷
2. ২. একটি বিল অফ লেডিং যা বাস্তব এবং নয়
3. III. ফরোয়ার্ড যিনি পণ্যসম্ভার সংগ্রহ করেছেন এবং অফিস বন্ধ করেছেন
4. IV যখন একটি পণ্যসম্ভার দুটি ব্যাংককে অর্থ প্রদান করে
5. V. কনটেইনার এসেছে। ভিতরে কার্গো আপনার ছিল না.
6. VI. ট্রানজিটে অর্থ প্রদানের সুরক্ষার জন্য সাতটি নিয়ম

পিভিসি প্রাচীর প্যানেলের একটি কানাডিয়ান আমদানিকারক সবকিছু ঠিকঠাক করেছে। কারখানা যাচাই করা হয়েছে। নমুনা অনুমোদিত। চুক্তি স্বাক্ষরিত। সরবরাহকারীর কোম্পানির অ্যাকাউন্টে ত্রিশ শতাংশ জমা। সময়সূচী অনুযায়ী উত্পাদন সম্পন্ন। 70 শতাংশ ব্যালেন্স দেওয়ার আগের দিন, সরবরাহকারীর স্বাভাবিক ঠিকানা থেকে একটি সংযুক্তি সহ একটি ইমেল এসেছিল: নতুন ব্যাঙ্কের বিবরণ সহ একটি সংশোধিত চালান, একটি রুটিন অ্যাকাউন্ট আপডেট হিসাবে ব্যাখ্যা করা হয়েছে৷ ক্রেতা নতুন অ্যাকাউন্টে USD 52,000 ওয়্যার করেছেন৷ টাকা উধাও হয়ে গেল। ইমেল সরবরাহকারী থেকে আসেনি. এটি এমন একজন প্রতারকের কাছ থেকে এসেছিল যিনি কয়েক সপ্তাহ ধরে সরবরাহকারীর ইমেল পড়েছিলেন, সঠিক মুহুর্তের জন্য অপেক্ষা করছিলেন যেটি অর্থপ্রদানের বকেয়া ছিল৷

বায়ান্ন-হাজার ডলার। একটি ইমেইল.

এটি PVC বিল্ডিং উপাদান আমদানি বাণিজ্যে জালিয়াতির দুটি নিবন্ধের মধ্যে দ্বিতীয়। প্রথম আচ্ছাদিত সরবরাহকারীর-পার্শ্বের ঝুঁকি-পরিচয় চুরি, টোপ-এবং-নমুনা, জাল শংসাপত্র, এবং একটি কারখানার নামের উত্তর দেয় এমন ট্রেডিং কোম্পানি৷ এই নিবন্ধটি সরবরাহকারীর যাচাই করার পরে যা ঘটে তা কভার করে: অর্থপ্রদানের বাধা, শিপিং নথি জালিয়াতি, মালবাহী ফরোয়ার্ডার যে কার্গো নিয়ে যায় এবং অদৃশ্য হয়ে যায় এবং গুদাম অর্থায়ন স্কিম যা একই পণ্য দুটি ক্রেতার কাছে বিক্রি করে। এটি অনুমান করে যে সরবরাহকারী প্রকৃত। হুমকিটি লেনদেনের বাইরে থেকে আসে-অথবা এমন একজন প্রকৃত সরবরাহকারীর কাছ থেকে যিনি শর্তাদি স্বাক্ষরিত হওয়ার পরে একটি চুক্তি থেকে মূল্য বের করার উপায় খুঁজে পান। আইনী কাঠামোর জন্য যা নিয়ন্ত্রণ করে কে কোন নথি ধারণ করে এবং কখন,অর্থপ্রদানের শর্তাবলী এবং বিল অব লেডিং গাইডসম্পূর্ণ কাঠামো প্রদান করে।

কানাডিয়ান আমদানিকারকের মামলাটি অনুমানমূলক নয়। এটি আন্তর্জাতিক বাণিজ্যে সবচেয়ে সাধারণ অর্থপ্রদানের জালিয়াতি, এবং এর একটি নাম রয়েছে: ব্যবসায়িক ইমেল আপস, বা BEC। প্রতারক একটি পক্ষের ইমেল সিস্টেমে অ্যাক্সেস লাভ করে-সাধারণত সরবরাহকারীর, কারণ ছোট কারখানাগুলি বড় আমদানিকারকদের তুলনায় দুর্বল ইমেল নিরাপত্তা চালায়-এবং চুক্তির ছন্দ শিখে সপ্তাহের জন্য নিষ্ক্রিয়ভাবে চিঠিপত্র পড়ে। যখন একটি অর্থপ্রদান আসন্ন হয়, তখন প্রতারক আপোসকৃত অ্যাকাউন্ট থেকে বা একটি অক্ষর দ্বারা পৃথক একটি চেহারার ঠিকানা থেকে একটি নির্দেশ পাঠায়, ক্রেতাকে প্রতারক নিয়ন্ত্রণকারী অ্যাকাউন্টে তহবিল পাঠাতে নির্দেশ দেয়।

ইমেলটি খাঁটি দেখায় কারণ এটি একটি খাঁটি অ্যাকাউন্ট থেকে আসে। সময় সঠিক কারণ প্রতারক চিঠিপত্র পড়ছে। অনুরোধটি যুক্তিযুক্ত কারণ প্রতারক সরবরাহকারী যে ভাষা ব্যবহার করে তা শিখেছে। একমাত্র ভুল হল ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট নম্বর, এবং একজন ক্রেতা যিনি স্বাধীনভাবে পূর্বে নিশ্চিত হওয়া চ্যানেলের বিরুদ্ধে ব্যাঙ্কের বিবরণের পরিবর্তন যাচাই করেন না, তার বিরুদ্ধে কোনও প্রতিরক্ষা নেই।

এই আক্রমণের একটি রূপ ক্রেতার পক্ষকে লক্ষ্য করে। প্রতারক ক্রেতার ইমেল আপস করে এবং সরবরাহকারীকে পরিবর্তিত কনসাইনি বিশদ সহ একটি প্রতারণামূলক ক্রয় আদেশ পাঠায়। সরবরাহকারী প্রতারকদের গুদামে পাঠায়। প্রকৃত অর্ডার পৌঁছাতে ব্যর্থ হলে ক্রেতা ডাইভারশন আবিষ্কার করে। উভয় ভেরিয়েন্ট একই দুর্বলতাকে কাজে লাগায়: একটি একক আপস করা ইমেল অ্যাকাউন্ট যা কোন পক্ষই জানে না যে লঙ্ঘন করা হয়েছে।

বিল অফ লেডিং হল শিরোনামের দলিল। আসলটি ধরে রাখুন, এবং আপনি কার্গো দাবি করার অধিকার রাখেন। দৃঢ়প্রত্যয়ীভাবে এটি তৈরি করুন, এবং আপনি এমন পণ্যসম্ভার বিক্রি করতে পারেন যেটির অস্তিত্ব নেই-অথবা একই পণ্যসম্ভার দুইজন ক্রেতার কাছে বিক্রি করতে পারেন।

PVC সিলিং প্যানেলের একজন নাইজেরিয়ান আমদানিকারক সরবরাহকারীর কাছ থেকে একটি স্ক্যান করা বিলের লেডিং কপি পেয়েছে যেখানে একটি কন্টেইনার নম্বর, একটি জাহাজের নাম, একটি পালতোলা তারিখ এবং তার কোম্পানির সাথে মিলে যাওয়া একটি কনসাইনি ফিল্ড দেখানো হয়েছে। তিনি 70 শতাংশ ব্যালেন্স তারের. জাহাজের অস্তিত্ব ছিল। পালতোলা তারিখ বাস্তব ছিল. কন্টেইনার নম্বর, যখন ক্যারিয়ারের ট্র্যাকিং সিস্টেমের বিপরীতে চেক করা হয়, তখন সেটি রটারডামের জন্য আবদ্ধ সিরামিক টাইলসের একটি পাত্রের-কন্টেইনার, লাগোসের জন্য আবদ্ধ পিভিসি সিলিং প্যানেলের নয়। লেডিং বিলটি একটি আসল টেমপ্লেটের উপর নির্মিত একটি জালিয়াতি ছিল, একটি বাস্তব পাত্র এবং একটি বাস্তব তারিখ সহ, এবং একটি গুরুত্বপূর্ণ ক্ষেত্র পরিবর্তিত হয়েছিল। সরবরাহকারী কখনই পণ্য লোড করেনি। সরবরাহকারী একটি পিডিএফ-এ একটি গল্প লোড করেছে৷

একটি বিল অফ লেডিং যাচাই করার জন্য সরাসরি ক্যারিয়ারের সাথে যোগাযোগ করতে হবে-ফ্রেট ফরওয়ার্ডারের সাথে নয়, সরবরাহকারীর সাথে নয়, নথিতে নাম দেওয়া শিপিং লাইনের সাথে। প্রতিটি প্রধান ক্যারিয়ার কনটেইনার নম্বর দ্বারা অ্যাক্সেসযোগ্য একটি কন্টেইনার ট্র্যাকিং সিস্টেম বজায় রাখে। একটি ধারক নম্বর যা ক্যারিয়ারের সিস্টেমে প্রদর্শিত হয় না, বা যেটি প্রদর্শিত হয় কিন্তু একটি ভিন্ন উত্স, গন্তব্য বা পণ্য দেখায়, এটি একটি বিল অফ লেডিং যার বিপরীতে অর্থ প্রদান করা উচিত নয়৷ চেক করতে পাঁচ মিনিট সময় লাগে। এটি সম্পাদন করতে ব্যর্থতার জন্য একটি ধারক খরচ হয়।

একটি সূক্ষ্ম বৈকল্পিক লেডিং এর প্রকৃত বিল জড়িত যা সরবরাহকারী প্রকাশ করতে অস্বীকার করে। পণ্য লোড করা হয়, জাহাজ চলে যায়, B/L কপি আসে, ক্রেতা ব্যালেন্স পরিশোধ করে-এবং সরবরাহকারী আসল পাঠায় না। কারণটি সাধারণত একটি বিরোধ যা সরবরাহকারী প্রকাশ করেনি: একটি অবৈতনিক সাব- সরবরাহকারী, সরবরাহকারীর বিরোধের একটি পোর্ট ফি, বা চুক্তিটি প্রদান করে না এমন একটি অতিরিক্ত অর্থ প্রদানের কৌশল। ক্রেতা পণ্যের জন্য অর্থ প্রদান করেছে তারা দাবি করতে পারে না। সরবরাহকারী লিভারেজ হিসাবে শিরোনাম নথি ধারণ করে।

সুরক্ষাটি কাঠামোগত: একটি ক্রেডিট লেটার ব্যবহার করুন যার জন্য একটি উপস্থাপিত নথি হিসাবে মূল বিল অফ লেডিং প্রয়োজন, বা একটি কাঠামোর মাধ্যমে রুট পেমেন্ট যেখানে B/L রিলিজ এবং পেমেন্ট রিলিজ অনুক্রমিক না হয়ে একযোগে হয়। উপরে লিঙ্ক করা অর্থপ্রদানের শর্তাবলী নির্দেশিকা উভয় প্রক্রিয়াকে কভার করে।

মালবাহী ফরওয়ার্ডার হল সরবরাহকারী, বাহক এবং ক্রেতার মধ্যে মধ্যস্থতাকারী। দক্ষ এবং সৎ একজন ফরোয়ার্ড আন্তর্জাতিক রসদকে অদৃশ্য করে তোলে। একজন ফরোয়ার্ড যে না হয় সে একটি চালান ধ্বংস করতে পারে।

SPC ফ্লোরিং-এর একজন মার্কিন আমদানিকারক শিল্পের একজন পরিচিত ব্যক্তির দ্বারা সুপারিশকৃত ফরওয়ার্ডারের মাধ্যমে FOB শিপমেন্টের ব্যবস্থা করেন। ফরোয়ার্ডার একটি প্রতিযোগিতামূলক হার উদ্ধৃত করেছে, কারখানা থেকে কন্টেইনার সংগ্রহ করেছে এবং একটি বিল অফ লেডিং কপি প্রদান করেছে। ক্রেতা 70 শতাংশ ব্যালেন্স পরিশোধ করেছেন। জাহাজ চলল। যখন ক্রেতা আসল B/L-এর জন্য ফরোয়ার্ডারের সাথে যোগাযোগ করে, তখন ফোন নম্বরটি সংযোগ বিচ্ছিন্ন হয়ে যায় এবং অফিস-শেনজেনে একটি ভার্চুয়াল ঠিকানা-কোনও শারীরিকভাবে বিদ্যমান ছিল না। কনটেইনারটি ট্রান্সশিপমেন্ট বন্দরে ঘুরিয়ে দেওয়া হয়েছিল। পণ্যসম্ভার তৃতীয় পক্ষের কাছে বিক্রি করা হয়েছিল। ক্রেতার কোন উপায় ছিল না কারণ ফরওয়ার্ডার কোন অর্থপূর্ণ অর্থে একটি কোম্পানি ছিল না।

একজন মালবাহী ফরওয়ার্ডারকে সরবরাহকারীর মতো একই কঠোরতার সাথে যাচাই করা উচিত। তাদের ব্যবসার লাইসেন্স চেক করুন। তাদের শারীরিক অফিস দেখুন-একটি ভার্চুয়াল ঠিকানা যা অন্যান্য বিশটি কোম্পানির নিবন্ধনগুলিতে প্রদর্শিত হয় একটি প্যাটার্ন, একটি কাকতালীয় নয়৷ আমদানিকারকদের কাছ থেকে রেফারেন্সের জন্য জিজ্ঞাসা করুন যারা কমপক্ষে তিনটি চালানের জন্য তাদের ব্যবহার করেছেন। নিশ্চিত করুন যে তারা তাদের দেশের প্রাসঙ্গিক ফরওয়ার্ডার অ্যাসোসিয়েশন বা নিয়ন্ত্রক সংস্থার সাথে নিবন্ধিত। একজন ফরোয়ার্ডার যিনি একটি প্রকৃত ঠিকানা এবং যাচাইযোগ্য রেফারেন্স প্রদান করতে পারেন না তিনি একজন ফরোয়ার্ডার যার পণ্যসম্ভার আপনার অর্থের সাথে অর্পণ করা উচিত নয়।

একটি সমান্তরাল ঝুঁকি হল ফরোয়ার্ডার যিনি বৈধ কিন্তু অযোগ্য-যে সঠিক ডকুমেন্টেশন ছাড়াই কার্গো একত্রিত করে, কাস্টমস ফাইল করার সময়সীমা মিস করে, অথবা তাদের নিজস্ব অফিসে লডিংয়ের আসল বিল হারায়৷ আর্থিক ক্ষয়ক্ষতি কম হলেও কার্যক্ষম ব্যাঘাত বাস্তব। একই যাচাইকরণ যা জালিয়াতিকে স্ক্রীন করে তা অবহেলাকেও স্ক্রীন করে, কারণ ট্র্যাক রেকর্ড এবং একটি শারীরিক অফিস সহ একজন ফরোয়ার্ডের হারানোর কিছু আছে।

ওয়্যারহাউস রসিদ জালিয়াতি-কখনও কখনও ডাবল ফাইন্যান্সিং বলা হয়-পেমেন্ট বাধাদানের চেয়ে কম সাধারণ কিন্তু যখন এটি ঘটে তখন আরও ক্ষতিকর, কারণ এটি সাধারণত একক পাত্রের মানের গুণিতক পরিমাণে জড়িত থাকে। প্রক্রিয়াটি বর্ণনা করা সহজ এবং সনাক্ত করা কঠিন। একটি সরবরাহকারী একটি গুদামে একটি পরিমান সমাপ্ত পণ্য সঞ্চয় করে, একটি গুদাম রসিদ সংগ্রহ করে যা তালিকার নথিভুক্ত করে এবং সেই রসিদটিকে একটি ব্যাঙ্ক বা ট্রেড ফাইন্যান্স প্রদানকারীর সাথে সমান্তরাল হিসাবে ব্যবহার করে৷ একই সরবরাহকারী তারপর একই পণ্য বিক্রি করে-অথবা একই রসিদ প্রতিশ্রুতি দেয়-একজন দ্বিতীয় অর্থদাতা, একজন ক্রেতা যিনি অগ্রিম অর্থ প্রদান করেছেন বা উভয়ের কাছে। একটি শারীরিক জায় দুটি আর্থিক দাবি সমর্থন করে।

জালিয়াতি সফল হয় কারণ কিছু এখতিয়ারের গুদাম রসিদ কেন্দ্রীয়ভাবে নিবন্ধিত নয় এবং স্বাধীন তৃতীয় পক্ষ দ্বারা জারি করা হয় না। সরবরাহকারীর মালিকানাধীন বা নিয়ন্ত্রিত একটি গুদাম দ্বারা জারি করা একটি রসিদ হল একটি নথি যা সরবরাহকারীর একটি প্রিন্টারে প্রবেশাধিকার ছাড়া কিছুই প্রমাণ করে না। যে ক্রেতা বা ফাইন্যান্সার স্বাধীনভাবে ভৌত জায় যাচাই না করেই এর উপর নির্ভর করে তারা পণ্যের পরিবর্তে কাগজের বিপরীতে ঋণ দিচ্ছে।

স্বাধীন গুদাম অপারেটর, একটি কেন্দ্রীয় ডিপোজিটরিতে নিবন্ধিত ইলেকট্রনিক গুদাম রসিদ সিস্টেম, এবং তৃতীয়-পক্ষের ইনভেন্টরি অডিট হল প্রতিরক্ষা৷ এগুলির কোনওটিই বিনামূল্যে নয় এবং আপনি যে পণ্যগুলিকে অর্থায়ন করেছেন তাও অন্য দেশের একটি ব্যাঙ্কের অন্তর্গত আবিষ্কার করার চেয়ে এগুলি সবকটি সস্তা৷ বেশির ভাগ PVC বিল্ডিং ম্যাটেরিয়াল আমদানিকারক যারা কনটেইনার কিনছেন-লোডের পরিমাণ, এই ঝুঁকিটি উপরে দেওয়া অর্থপ্রদান এবং নথি জালিয়াতির তুলনায় কম-কিন্তু বর্ধিত সময়ের মধ্যে মূলে সঞ্চিত বাল্ক ইনভেন্টরির অর্থায়নকারী ক্রেতাদের জন্য এটি তীব্রভাবে বেড়ে যায়।

একটি শেষ বিভাগ সরবরাহকারী জালিয়াতি এবং নথি জালিয়াতির মধ্যে বসে: শিপমেন্ট যা নির্ধারিত হিসাবে আসে, বৈধ নথি সহ, যাতে পণ্যগুলি অর্ডারের সাথে মেলে না। এটি অপরাধমূলক অর্থে একটি কেলেঙ্কারী নয়-সরবরাহকারী কিছু তৈরি করে এবং পাঠিয়েছিল-কিন্তু এটি একটি বাণিজ্যিক আঘাত যা ক্রেতা অর্থ প্রদানের পরে এবং কন্টেইনার খোলার পরে আবিষ্কার করে৷

একজন ডাচ আমদানিকারক স্ক্রিন প্রিন্টিংয়ের জন্য 0.55 g/cm³ পিভিসি ফোম বোর্ডের অর্ডার দিয়েছেন। ক্রেতার ঘনত্বের ভারসাম্যের উপর 0.48 g/cm³ পরিমাপ করা বোর্ডগুলির সাথে কন্টেইনারটি এসেছে৷ সরবরাহকারীর প্রতিরক্ষা: চুক্তির স্পেসিফিকেশনে বলা হয়েছে "0.50–0.60 g/cm³," এবং 0.48 যথেষ্ট কাছাকাছি ছিল। ক্রেতার অবস্থান: নমুনাটি ছিল 0.55, অর্ডারটি 0.55 নিশ্চিত করেছে এবং চুক্তির পরিসরটি সরবরাহকারীর টেমপ্লেটে একটি বিন্যাস ত্রুটি যা ক্রেতা সংশোধন করেনি। সরবরাহকারী পরবর্তী অর্ডারে একটি ছাড়ের প্রস্তাব দিয়েছে। ক্রেতার কোন লিভারেজ ছিল না কারণ পণ্যের জন্য অর্থ প্রদান করা হয়েছে, পাঠানো হয়েছে এবং সাফ করা হয়েছে এবং চীনে একটি ধারক ফেরত দেওয়ার খরচ তার ভিতরে থাকা পণ্যের মূল্যকে ছাড়িয়ে গেছে।

সুরক্ষা আপস্ট্রিমে রয়েছে: উত্পাদনের সময় বা লোড করার আগে তৃতীয় পক্ষের পরিদর্শন, একটি চুক্তি যা নির্ভুলতার সাথে সহনশীলতা নির্দিষ্ট করে এবং একটি অর্থপ্রদানের কাঠামো যা গন্তব্যে পণ্যগুলি যাচাই না হওয়া পর্যন্ত ব্যালেন্সের একটি অর্থপূর্ণ অংশ আটকে রাখে। কিছু আমদানিকারক চুক্তিতে সম্মত পরিদর্শনের মানদণ্ডের সাথে, গন্তব্য পরিদর্শনের পরে প্রদেয় 5-10 শতাংশ ধরে রাখার বিষয়ে আলোচনা করে। সরবরাহকারীরা সর্বদা ধরে রাখার শর্তাদি গ্রহণ করেন না এবং যখন তারা তা করেন, বিলম্বিত অর্থপ্রদানকে প্রতিফলিত করতে ইউনিট মূল্য সামঞ্জস্য করে। দরকষাকষি যতটা শর্ত ততই সম্পর্কের পরীক্ষা।

সরবরাহকারীর যাচাইকরণের সহচর নিবন্ধটি এই পরিস্থিতির উদ্ভব হওয়া থেকে আটকাতে প্রাক-প্রদানের চেকগুলিকে কভার করে৷ সত্যের পরে প্রতিরক্ষা পাতলা, কারণ একবার কন্টেইনারটি অর্থপ্রদান, প্রেরণ এবং সাফ হয়ে গেলে, ক্রেতার আলোচনার অবস্থান অনেকাংশে শেষ হয়ে গেছে।

এই নিবন্ধের প্রতিটি ক্ষেত্রে একটি সাধারণ বৈশিষ্ট্য রয়েছে: জালিয়াতি সফল হয়েছে কারণ ক্রেতা যাচাইকরণের একটি একক চ্যানেলের উপর নির্ভর করেছিল। একটি ইমেইল। একটি স্ক্যান করা নথি। একজন ফরোয়ার্ডের শব্দ। প্রতিরক্ষা সর্বদা একটি ভিন্ন হুমকির ক্ষেত্রে একই কাঠামো প্রয়োগ করা হয়: অর্থ সরানোর আগে একটি স্বাধীন চ্যানেলের মাধ্যমে যাচাই করুন, পরে নয়।

এই সিরিজের দুটি নিবন্ধ-সরবরাহকারীর যাচাইকরণ এবং অর্থপ্রদান সুরক্ষা-প্রথম পরিচিতি থেকে চূড়ান্ত ডেলিভারি পর্যন্ত প্রতারণার ল্যান্ডস্কেপ কভার করে। দপেমেন্ট শর্তাবলী নির্দেশিকাএবংইনকোটার্ম গাইডআইনি কাঠামো প্রদান করুন যা প্রতারক যখন ক্রেতা এটি বুঝতে পারে না তখন এটি ব্যবহার করে। একজন সরবরাহকারীর কাছ থেকে উদ্ধৃতির জন্য যার কারখানা, শংসাপত্র, ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট এবং ফরওয়ার্ডার সবই স্বাধীনভাবে যাচাই করা যেতে পারে,আমাদের বিক্রয় দলের সাথে যোগাযোগ করুন.